Безумный закон в Черногории

У нас вышла новая, и на мой взгляд, безумная версия Закона о борьбе с отмывом денег и финансированием терроризма. Я не знаю, как местные депутаты пропустили такой сомнительный Закон, хотя, не исключено, что это сделано по требованию ЕС. Кто живет в ЕС, напишите в комментариях, есть ли у Вас подобные Законы?

Как известно, Черногория является кандидатом на вступление в ЕС, и все члены союза единодушны во мнение, что Черногория в будущем присоединиться к Европейскому союзу. Не исключаю, что ЕС потребовало повысить усилия по борьбе с отмывом денег и настояли на принятии этого Закона. Или наши депутаты по собственной «беспечности» перевыполнили план по усилиям борьбы с организованной преступностью и терроризмом.

Собственно говоря, чего-то особо страшного в этом законе нет, просто он вводит определенные действия, которые должен выполнять бизнес и не очень понятно, как выполнение этих «лишних» действий сможет помочь борьбе с отмывом денег и финансированием терроризма и зачем было обязывать бизнес всем этим заниматься.

Но, давайте обо всем по порядку.

Требования, которые касаются каждого иммигранта

Далеко не все статьи Закона касаются всех. Самые бредовые пункты никого из Вас не затронут, поэтому можете не переживать. Сперва напишу то, что затрагивает каждого, в том числе и каждого из Вас, и что не представляет каких-либо серьезных проблем. А потом напишу о том, что мне не понравилось, и что вызовет серьезные сложности в некоторых отраслях экономики.

Во-первых, ограничили оплату наличными – до 10 000 евро за сделку. И это единственная мера, которую я поддерживаю, действительно, с уклонением от налогов надо бороться. Это разумное требование, зачем платить большие суммы наличными, заплати банковским переводом. Банковские операции легче контролировать и с их помощью можно выявлять тех, кто уклоняется от налогообложения. Это означает, что дорогие покупки, такие, как автомобиль или квартира, за наличные купить теперь нельзя. Максимум, можно заплатить 10 000 евро, а остальное переводите со счета.

Кроме того, банки обязали пристальнее чем раньше обращать внимание на крупные транзакции, в сумме от 1000 евро и выше. Пока еще не ясно как эта мера аукнется, но уже можно сделать некоторые предположения. Скорей всего, в банк будет сложнее, чем раньше, притаскивать кучу не понятно откуда взявшихся наличных денег. Так же, это может привести к ужесточению лимитов средств, сколько можно принести в банк без объяснения где взял деньги. Для иностранцев это важный вопрос, потому, что у 99% весь доход в темную, никаких налогов они не платят, соответственно подтверждения, где взял денег у них нет.

Во-вторых, появилось требование каждому директору зарегистрировать свою фирму в регистре stvarnih vlasnika. Сложного и страшного в этом ничего нет, все наши клиенты, которые находятся у нас на бухгалтерском обслуживании, получили подробнейшую инструкцию как это сделать. При наличии сертификата электронной подписи, Ваши трудозатраты составят 5 минут. Если сертификата еще нет, то потратите 1.5 часа.

Вы не у нас на бухгалтерском обслуживании и поэтому не знаете, как зарегистрироваться в этом регистре? Обратитесь к Вашему бухгалтеру за консультацией. Ваш бухгалтер не занимается разработкой каких-то инструкций? Переходите к нам, все наши клиенты всегда проинформированы об обо всех важных событиях.

Раз в год нужно проверять в выше озвученном регистре, актуальность Ваших данных. Игнорировать не советую, штрафы большие.

Как видим, для большинства приехавших в Черногорию иностранцев, по сути не так уж и много каких-то ограничений. Все, что придумали, выполнить очень просто. Тогда почему я назвал этот Закон – безумным? Все дело в том, что, хотя всех из Вас он по большому счету никак не затронул, ну подумаешь, надо раз в год потратить 5 минут и что-то сделать в регистре stvarnih vlasnika, ничего не значащая мелочь. Но, так не для всех, для ряда отраслей ограничения гораздо более серьезные.

Безумные ограничения в Черногории

Неприятные ограничения есть не для всех, а только для отраслей, которые по мнению правительства Черногории могут как-то усиленно влиять на объем отмытых денег и финансирование терроризма. Например, очень серьезные требования к банкам и не только к ним. Я тоже подпадаю под эти безумные ограничения, причем аж два моих вида деятельности должны усиленно контролироваться, деятельность по открытию фирм и бухгалтерское обслуживание.

Итак, для тех, кто занимается бухгалтерией и открытием фирм, ввели дикие ограничения, а именно:

• Вероятно, я и мои конкуренты то ли имеем большие возможности по отмыву денег, то ли у нас есть информация по тем лицам, которые их отмывает, что для нас придумали следующее, каждая организация обязана отправить двоих сотрудников на обучение, во время которого нас научат противостоять отмыву денег и финансирование терроризма. После этого обучения предстоит сдать экзамен и получить лицензию. Они, наверное, думают, что мне как предпринимателю больше нечем заняться, чем учиться на каких-то курсах, где меня научат никому не нужной фигне.
• Далее, нужно самостоятельно разработать и издать несколько актов для внутреннего пользования из разряда, как лучше на месте бороться с отмывом денег, как распознать клиента, который собирается отмывать деньги, как вести учет действий по противодействию отмыва денег и т.д.
• Вести учет действий, которые Вы предпринимаете на пути Вашего личного противостояния отмыву денег и финансировании терроризма и быть готовым предоставить эти данные по просьбе контролирующего органа.
• Ну и так же целый пласт требований по необходимости идентификации клиента, чтобы убедиться, что Петр Петрович, действительно Петр Петрович и он имеет право действовать от имени фирмы «Рога и копыта».

Вот скажите, кому будет легче от того, что я и еще некоторые организации будем выполнять эти безумные требования, которые не пойми для чего нужны? Но, повторюсь еще раз, никого из Вас это не касается. Есть четко ограниченный круг фирм, которые подпадают по такие серьезные требования, 99,9% организаций такими видами деятельности не занимаются. Но, к сожалению, мне придется их выполнять.